警方查獲涉案“四件套”。通訊員供圖

荊楚網(wǎng)（湖北日報網(wǎng)）訊（記者熊子璇 通訊員 劉領(lǐng) 丁波）筆者5月8日獲悉，麻城警方近日對外發(fā)布一則消息：該局歷經(jīng)近6個月的縝密偵查，成功打掉一個販賣“四件套”的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人58人，查獲涉案“四件套”超1000套，涉案銀行卡資金流水超100億元。讓人唏噓不已的是，麻城一夫妻為了“掙外快”出賣自己銀行卡“四件套”（“銀行卡、身份證、手機卡、網(wǎng)銀U盾”被稱為個人信息“四件套”），淪為百億詐騙案的”洗錢“資金通道。

貪圖蠅頭小利，出售的“四件套”流水過億

小王夫婦是地道的麻城市人，兩人結(jié)婚后，在麻城鄰縣的紅安打工，夫妻經(jīng)營著一家小餐館，收入比較穩(wěn)定，日子過得辛苦但甜蜜。

去年年底，夫妻倆回麻城走親戚，在此期間接觸到了甘某。閑聊中，甘某告訴小王夫妻，有一條非常簡單的生財捷徑，只要到深圳去正常辦理銀行卡，然后出售給他，就能賺錢，一張銀行卡可以賺近1000元，兩人一同去辦理五、六家金融機構(gòu)的銀行卡，一次就可以賺1萬元。賺了錢后，過三個月，就可以把銀行卡注銷，又可以重新辦理，再次出售賺錢。而且，到深圳辦理銀行卡的各種費用都由甘某承擔，夫妻倆一分錢不用花。

小王夫妻倆最初也曾猶豫過，詢問自己售出的銀行卡等“四件套”是何用處。甘某告訴他們是給別人轉(zhuǎn)賬使用，其他就不要多問了。夫妻倆也知道肯定不是什么好事，但是經(jīng)不起這條賺錢的“捷徑”的誘惑，他們便相繼辦理了多套“四件套”，牟利1萬多元。經(jīng)民警調(diào)查，小王夫妻倆售出的“四件套”被犯罪組織利用進行洗錢，總資金流水竟超過1億元。

鑒于案情重大，麻城警方立即向黃岡市公安局、湖北省公安廳進行匯報。湖北省公安廳將該案列為省督專案，并對案件的偵破工作提供全方位的指導和支持。

當夫妻倆獲知這個消息，完全傻了眼，對自己的行為后悔不已。他們因涉嫌妨害信用卡管理罪，將被追究刑事責任。

抓獲犯罪嫌疑人。通訊員供圖

跨省開展收網(wǎng)，陸續(xù)抓獲犯罪嫌疑人58人

隨著調(diào)查的深入，麻城警方查清了該犯罪團伙的主要成員情況和大量犯罪事實，收網(wǎng)抓捕時機已經(jīng)成熟。

很快，麻城警方組織開展第一批抓捕行動，成立多個抓捕組，分赴深圳、武漢和麻城本地開展行動，成功抓獲該犯罪團伙主要成員甘某（男，40歲，麻城市中館驛鎮(zhèn)人）、周某（男，48歲，麻城市中館驛鎮(zhèn)人）等9人。

今年2月22日至25日，在湖北省公安廳和黃岡市公安局的全力支持下，麻城警方開展第二批集中抓捕行動，通過現(xiàn)場抓獲和規(guī)勸投案自首等形式，先后成功抓獲犯罪嫌疑人28名。隨著行動的持續(xù)深入，麻城警方通過工作，相繼又有21人到案。目前，該團伙的58名犯罪嫌疑人已陸續(xù)到案。

經(jīng)審訊，犯罪嫌疑人甘某、周某等人花言巧語邀約麻城市本地居民到深圳市辦理“四件套”，并進行收購。收購的“四件套”被甘某、周某等人轉(zhuǎn)賣給上線，從中賺取差價，謀取非法利益。上線再將“四件套”轉(zhuǎn)賣至一些犯罪組織，為實施犯罪行為提供轉(zhuǎn)賬洗錢的渠道，并從資金流水中按照比例進行分成，牟取暴利。

麻城警方提醒，絕大部分的電信網(wǎng)絡詐騙都是通過銀行卡這個載體來實現(xiàn)獲利，因此，一定要注意保管好個人信息。切莫為了一些蠅頭小利，出租出借出售自己的銀行卡信息。因為，這有可能被收購者用來從事違法犯罪活動，輕則影響自己的征信，重則給自己帶來巨大的法律風險，甚至要承擔刑事責任。